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Mezzanine-Finanzierungskonzepte

Wir bieten verschiedene Konzepte der sogenannten Mezzanine-Finanzierung an, die öffentlichen und privaten Unternehmen eine Möglichkeit bietet, eine Finanzierung zu erhalten, ohne an die Börse zu gehen und möglicherweise das Eigentum an ihrem Unternehmen abzutreten.

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Es ist eine Mischung aus traditioneller Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung , die einige Vorteile von beiden erntet. Die Mezzanine-Finanzierung ist wie die Eigenkapitalfinanzierung eine unbesicherte Schuld , für die im Gegensatz zu herkömmlichen Bankdarlehen keine Sicherheiten gestellt werden müssen.

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Wie die Fremdfinanzierung ist die Mezzanine-Finanzierung sehr fließend und bedeutet nicht zwangsläufig, dass eine Beteiligung am Unternehmen aufgegeben wird. Mezzanine-Finanzierungen sind auf sehr hohe Zinssätze im Bereich von 5 - 10 % angewiesen, um profitabel zu sein.

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Im Gegensatz zu einem Bankdarlehen hält eine Mezzanine-Finanzierung keine Sachwerte eines Unternehmens als Sicherheit; Stattdessen haben Kreditgeber, die Mezzanine-Finanzierungen anbieten, das Recht, ihre Beteiligung im Falle eines Ausfalls des Darlehens in Eigenkapital oder Eigentum umzuwandeln.

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Ein Unternehmen muss eine etablierte Erfolgsbilanz in seiner Branche vorweisen, einen Gewinn oder zumindest keinen Verlust aufweisen und einen starken Geschäftsplan für die zukünftige Expansion haben. Aufgrund dieser Einschränkungen ist Mezzanine-Finanzierung nicht für jedes Unternehmen geeignet.

Die Mezzanine-Finanzierung ist eine besonders attraktive Liquiditätsform für Eigentümer von privat geführten Unternehmen.

Es wird traditionell davon ausgegangen, dass ein privat geführtes Unternehmen einfach nicht den gleichen fließenden Kapitalfluss erreichen kann wie ein börsennotiertes Unternehmen. Daher bietet eine Mezzanine-Finanzierung eine Möglichkeit, diese Situation auszugleichen, ohne an die Börse zu gehen.

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Neben der Tatsache, dass Mezzanine-Finanzierer außer im Falle eines Zahlungsausfalls keine Beteiligung an der Gesellschaft behalten, kommt auch die wichtige Überlegung hinzu, dass sie aktiv keine Beteiligung an der Gesellschaft wünschen.

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Während traditionelle Eigenkapitalinvestoren oft ein gewisses Maß an Kontrolle anstreben, was für viele private Eigentümer ein unangenehmer Gedanke ist, kann man bei einer Mezzanine-Finanzierung sicher sein, dass die Finanziers alles tun, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Schulden ohne Zahlungsausfall zurückzahlen.

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Aufgrund des Fehlens echter Sicherheiten sowie der hohen Geschwindigkeit der Kreditvergabe ist eine Mezzanine-Finanzierung in der Regel schwieriger zu erhalten als ein klassischer Bankkredit oder eine Eigenkapitalfinanzierung.

Für Unternehmen, die eine schnelle Kapitalspritze suchen, um ihr bereits erfolgreiches Geschäft auszubauen, ohne die Zinsen aufzugeben, kann eine Mezzanine-Finanzierung jedoch eine ideale Lösung sein.